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基金赎回来怎么算收益

2024-04-06 14:30:58 投资攻略

基金赎回是指投资者直接或通过代销机构间接向基金管理公司提出将部分或全部基金投资退出的要求,并将相应的资金款项等退回至该投资者账户内的过程。基金赎回的收益是依据基金持有者确认赎回申请的时间计算的。下面是具体的计算方法:

1. 基金赎回金额的计算公式

基金赎回金额的计算公式为:赎回金额 = 基金份额 * 单位净值 赎回手续费

赎回手续费的计算公式为:赎回手续费 = 基金份额 * 当日净值 * 赎回费率

需要注意的是,基金的持有时间不是从购买当天计算的,而是从基金确认当天开始计算。

2. 不同赎回时间的赎回费率

赎回费率根据持有基金的时间不同,有所区别:

  • 持有基金时间不超过7天的,赎回费率为1.5%。
  • 持有基金时间在7天到30天之间的,赎回费率为0.5%。
  • 持有基金时间超过30天的,赎回费率为0%。
  • 3. 基金收益的计算公式

    基金收益的计算公式为:基金收益 = 赎回当日单位净值 * 赎回份额 * (1 赎回费率) 投资金额

    投资金额等于购买基金时的购买金额除以购买份额。

    4. 两种计算基金收益的方法

    根据具体的计算方式,基金收益可以使用内扣法或外扣法进行计算:

    1. 内扣法计算基金收益: 基金收益 = 赎回当日单位净值 * 份额 * (1 赎回费率) + 红利 投资金额 份额 = 投资金额 * (1 认/申购费率) / 认/申购当日净值 + 利息

    2. 外扣法计算基金收益: 基金收益 = 赎回当日单位净值 * 份额 * (1 赎回费率)

    5. 实例分析

    以购买金额为1000元、购买份额为1、购买时的单位净值为1.5的基金为例:

  • 若持有基金不超过7天,赎回费率为1.5%。
  • 赎回金额 = 1000 * (1 0.015) = 985元。
  • 若持有基金在7天到30天之间,赎回费率为0.5%。
  • 赎回金额 = 1000 * (1 0.005) = 995元。
  • 若持有基金超过30天,赎回费率为0%。
  • 赎回金额 = 1000 * (1 0) = 1000元。
  • 以上是关于如何计算基金赎回收益的相关内容,基金投资者可以根据自己的实际情况和持有时间来计算赎回收益。